久久av一区二区三区|福利视频一区二区牛牛|潘金莲之前生后世|五月激情丁香|一级a片在线视频

藍(lán)海集團(tuán)微博
首頁>資源助力>藍(lán)海動態(tài)
資源助力

藍(lán)海總結(jié)7個知識點(diǎn),讓您輕松維護(hù)香港銀行賬戶

2018-10-16
隨著經(jīng)濟(jì)全球化進(jìn)程的不斷加深,越來越多的國內(nèi)企業(yè)和個人都紛紛在香港或海外注冊公司,以期待更好的發(fā)展。

一般香港公司注冊后,需要開設(shè)香港銀行賬戶與之匹配,隨著
CRS的推行落實(shí),各大銀行紛紛提高了開設(shè)離岸賬戶的要求和門檻。
那么對于已經(jīng)成功開設(shè)了香港銀行賬戶的公司來說,是不是意味著“萬事大吉”了,答案是否定的。

 

目前,香港受到到國外銀行反洗錢監(jiān)控力度的影響,香港對于離岸銀行賬戶的審批和資金流動的監(jiān)管十分嚴(yán)格。

銀行收緊開戶政策之后,總的基調(diào)只有一個,加強(qiáng)離岸賬戶管控,防止洗錢和資本外流逃避稅等等。對于好不容易才辦理下來的香港離岸銀行賬戶,如果不正確使用,或者存在錯誤操作,都可能會導(dǎo)致銀行賬戶的注銷。


一、香港銀行賬戶被注銷的原因有以下兩種:

1. 銀行賬戶長期不使用,被視為無效賬戶;

2. 操作不當(dāng),被銀行懷疑洗錢。
 

二、香港銀行賬戶應(yīng)該如何維護(hù)

在目前監(jiān)管的大環(huán)境下,對于已經(jīng)開通的香港銀行賬戶一定正確使用。為了避免發(fā)生被注銷的情況,公司在使用香港銀行賬戶的過程中應(yīng)該注意哪些問題呢?
 

1. 賬戶長期不用且欠費(fèi)用:

銀行賬戶出現(xiàn)長期無存款、甚至欠費(fèi)的情況是很容易被注銷的,因此要保證銀行賬戶有一定數(shù)量的存款;
 

2.超過3個月不活動的賬戶

將會有被注銷的風(fēng)險,香港銀行賬戶在后期維護(hù)中要注意保持一定“活性”。
 

3.不可大額整存整取:

當(dāng)然香港銀行賬戶的“活性”也要適度,不要存在大額資金整存或者整取,尤其是美元,否則可能會被列為“黑戶”。
 

4.您給銀行的聯(lián)系方式是最新的,并及時回復(fù)銀行的郵件:

在離岸銀行賬戶監(jiān)控政策下,香港地區(qū)的銀行會地定期進(jìn)行檢查。而賬戶的管理者要確保其通訊地址、手機(jī)號碼、常用郵箱長期有限,避免錯過銀行的檢查通知而造成賬戶被注銷的風(fēng)險,另外要及時查收并回復(fù)銀行的郵件。

收到銀行的通知或調(diào)查的時候要注意:

1).請注意配合香港銀行的工作習(xí)慣

l香港銀行習(xí)慣通過:網(wǎng)銀提示、郵件通知、短信通知等文字性的記錄。

l收到香港銀行通知后,請?jiān)阢y行規(guī)定的時間內(nèi)提交所有資料。
 

2).若未及時處理,會影響到香港賬戶使用及公司運(yùn)營

l沒有及時處理,賬戶會被凍結(jié)甚至關(guān)閉,影響收付款。

l如果香港賬戶關(guān)閉,不能收付款,就會直接影響到貴司的運(yùn)營。
 

5.公司定期做審計(jì)報告,以便銀行查閱:

銀行賬戶的管理者需要如實(shí)出具審計(jì)報告和實(shí)際收入,如果無法提供這些相關(guān)材料證明,銀行賬戶可能會有被凍結(jié)的風(fēng)險。

 

6.資金源,不要與被制裁的國家交易

香港銀行賬戶要保證資金“源頭”是干凈的,盡量不要與被制裁的敏感國家進(jìn)行收匯款,如有緊急情況需保存好貿(mào)易單據(jù),以備銀行查驗(yàn)。
 

7.資金去向,不可集中資金后,一次性匯出:

另外香港銀行賬戶要保證資金的“去向”的正常,例如多個賬戶向香港銀行賬戶匯入大量資金,集中了一段時間,再一次性匯出去,這樣的操作很可能是來向不明,去向不明。
 

開通香港銀行賬戶本身不易,所以開設(shè)成功后需要好好管理,不能欠費(fèi),不進(jìn)行敏感操作。如果香港銀行賬戶因?yàn)?/font>不當(dāng)操作被列為黑戶之后,需在賬戶凍結(jié)前及時將資金轉(zhuǎn)出。

 

如您有任何香港賬戶維護(hù)疑問,歡迎隨時咨詢藍(lán)海顧問,我們可您提供專業(yè)可靠的意見。
免費(fèi)咨詢熱線:4008255128
公司官網(wǎng):www.hkbob.com