香港銀行近期會關閉一批賬戶，建議多開個賬戶備用

2019-02-28

一、現狀：香港銀行審查將關閉掉一批賬戶，建議客戶多開一個賬戶備用：

1.銀行政策收緊，篩查賬戶，關閉賬戶
全球稅務審查，導致銀行政策收緊，趁機審查和篩選已開戶客戶，近期會借機關閉一批客戶賬戶；

2.已有不少客戶賬戶被關閉
已有不少客戶反映賬戶被關閉或收到銀行通知去關閉賬戶；

3.建議開備用賬戶
建議客戶考慮在其他銀行多開一個賬戶，以免影響收付款及公司運營。

二、香港賬戶被關閉八大案例：

1.與高風險國家交易
東莞的張先生，因為和俄羅斯客戶有交易，被香港匯豐銀行關閉了多年的賬戶。

2. 與敏感客戶交易
深圳的李先生，因為合作的多個客戶被銀行列入黑名單，導致李先生的賬戶收到影響，被關閉了香港匯豐銀行的賬戶。

3. 長期不年檢
廣州的董先生，公司幾年未年審，香港恒生銀行直接關閉了他的賬戶。

4. 長期不做審計
廣州的廖先生，公司每年做零申報，香港匯豐銀行審查要求其提供審計報告，廖先生沒有在規定時間內提供，被銀行關閉了賬戶。

5. 銀行審查不通過
北京的孫先生，在收到香港匯豐銀行的審查通知后，不積極配合提交相應資料，被關閉了賬戶。

6. 長期不動用賬戶
李先生在香港恒生開設了賬戶，因一直沒有交易，賬戶長期不動用，導致賬戶被銀行關閉。

7. 賬戶余額不足
河南的鄭先生在香港匯豐銀行的賬戶因為交易較少，余額很少，銀行連續幾個月扣完管理費后賬戶透支，隨后被關閉了賬戶。

8. 賬戶使用不當
陳先生的客戶連續幾天多次且大金額的存現金到他香港的中銀賬戶，被銀行懷疑在進行洗錢活動，導致他中國銀行的賬戶被關閉。

三、匯豐銀行講座通知：
1、香港離岸賬戶的優勢
2、香港公司賬戶的維護
3、中國外匯政策大方向
4、CRS對香港注冊公司的影響
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